農業金融署

農業部　函
發文日期：中華民國114年1月6日
發文字號：農授金字第1137459823號

主旨：檢送行政院113年12月18日公布「2024年國家洗錢資恐及資武擴風險評估報告」電子檔1份，請依說明三辦理，請查照。

說明：
一、旨揭報告係依行政院洗錢防制辦公室所定國家洗錢及資恐風險評估程序與方法論，辨識並評估「威脅」及「弱點」，瞭解我國及貴機構所處行業之洗錢、資恐及資武擴「固有風險」，再透過分析現有管控措施之有效性以辨識「剩餘風險」，依據剩餘風險的結果擬定後續精進計畫中各項抵減措施及相應之優先性。
二、有關洗錢及資恐弱點辨識結果，農業金融機構評等為高風險弱點，全國農業金庫及農漁會信用部之營業據點形成遍布國內之農業金融服務網，資金移轉管道便利，且客戶大多為當地農漁民及民眾，其中可能有當地民意代表或地方主管機關首長，在當地具有政治影響力，又農漁會會員可能受地方政治派系影響，將其作為不法資金流動運用的管道，且其產品本身特性容易被洗錢犯罪者利用，故總評為高風險弱點。
三、請以旨揭報告之評估結果為基礎，納入貴機構全面性風險評估之參考，強化精進相關管控措施，建立妥適之防制洗錢及打擊資恐機制並落實執行，以降低剩餘風險。